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12月25日，重慶物流金融服務(wù)股份有限公司（下稱重慶物流金融公司）正式揭牌成立，宣告重慶率先在全國啟動物流金融創(chuàng)新試點。重慶日報記者在揭牌儀式上獲悉，重慶物流金融公司的創(chuàng)新之舉——全球首創(chuàng)的鐵路提單國際信用證。憑借這種提單，銀行能夠有效地防范國際信用證業(yè)務(wù)風(fēng)險，進口企業(yè)可輕松地向銀行申請開立鐵路提單國際信用證，并能夠據(jù)此信用證提高融資成功率。
創(chuàng)新推出鐵路提單
助進口企業(yè)融資
長期以來，在全球范圍內(nèi)，鐵路貨物運輸只有運單。根據(jù)國際貿(mào)易規(guī)則，鐵路運單的特點是：其不是物權(quán)憑證，不管是貨物買方還是買方指定的代理收貨公司，均不能用運單證明其對相關(guān)貨物擁有處分權(quán)。正因為如此，出于風(fēng)險控制考慮，銀行不敢輕易地把鐵路運單當(dāng)作質(zhì)押物，向僅拿著鐵路運單的進口企業(yè)開立國際信用證，更不敢輕易據(jù)此向進口企業(yè)敞開融資大門。
針對這種情況，重慶物流金融公司通過利用國內(nèi)的合同法及貿(mào)易規(guī)則，探索建立陸上貿(mào)易新規(guī)則，首創(chuàng)了鐵路提單。這種提單是一種物權(quán)憑證，誰拿到它誰就擁有對提單所列明貨物的處分權(quán)。
不僅如此，據(jù)重慶物流金融公司相關(guān)負責(zé)人介紹，該公司還針對銀行動產(chǎn)質(zhì)押融資的風(fēng)控難點，建立了“線下全流程監(jiān)管+線上大數(shù)據(jù)監(jiān)測”的風(fēng)控模式——在線下，構(gòu)建了存貨物聯(lián)網(wǎng)監(jiān)管體系，實現(xiàn)了從企業(yè)采購—物流—銷售的全流程監(jiān)管；在線上，引入大數(shù)據(jù)等金融科技手段，集成工商等公共數(shù)據(jù)信息，建設(shè)了智能的物流金融信息系統(tǒng)。如此，通過線上與線下的融合，加上動產(chǎn)質(zhì)押登記信息服務(wù)，可有效防范虛假、重復(fù)質(zhì)押，逐步建立社會認可的動產(chǎn)質(zhì)押融資第三方監(jiān)管信用。
全球首創(chuàng)的鐵路提單加上創(chuàng)新的風(fēng)控模式，有利于打消銀行的上述顧慮。由此，銀行可放心向持有鐵路提單的進口企業(yè)開立國際信用證，并據(jù)此向進口企業(yè)提供信用證融資服務(wù)。
已開立全球首份
鐵路提單國際信用證
據(jù)了解，重慶物流金融公司的股東包括大型物流企業(yè)、物流園區(qū)及新型金融服務(wù)機構(gòu)。依托這種優(yōu)勢，該公司與物流企業(yè)、銀行合作，推出了鐵路提單國際信用證。該信用證具備增信、流轉(zhuǎn)、進口押匯和遠期承兌等功能，并建立了提單與運單、倉單的聯(lián)結(jié)機制，得到了多家銀行、合作伙伴和客戶的認可。
12月22日，全球首份鐵路提單國際信用證在渝成功開立。重慶日報記者獲悉，這份信用證用于重慶終極汽車貿(mào)易有限公司從德國進口汽車，額度約為15萬歐元，開證行為工商銀行重慶分行，開證申請人為重慶終極汽車貿(mào)易有限公司。相關(guān)的鐵路提單，由重慶物流金融公司聯(lián)合一家大型的物流企業(yè)簽發(fā)。
除此之外，重慶物流金融公司還在揭牌成立當(dāng)天實現(xiàn)了開門紅——當(dāng)天，該公司與工商銀行、中國銀行、招商銀行和中國外運等8家銀行機構(gòu)及大型貿(mào)易企業(yè)，簽署了鐵路提單貨物進口業(yè)務(wù)合作協(xié)議和國際信用證融資增信合作協(xié)議。同時，與中國銀聯(lián)等20家金融機構(gòu)及32家制造、物流、商貿(mào)、電商領(lǐng)域的重點企業(yè)簽署了戰(zhàn)略合作協(xié)議。據(jù)統(tǒng)計，簽約合作金額共計達到了228億元。